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　　上海证券报

　　一、纠纷摘录

　　2019年5月，投资者Z某在A证券公司开立了证券账户，并于2019年12月办理了融资融券开户业务。后Z某账户有一笔融资合约将于2022年10月6日到期，A证券公司在9月26日至30日历间通过公司手机走动软件系统信息教唆该投资者在到期日前的往异日通过卖券还款或平直还款神志偿还欠债，若餍足关联尺度，也可在到期日前的往异日央求延期。

　　9月30日下昼股市收盘后，A证券公司使命主谈主员黄某发现Z某仍未处理该笔到期合约，便通过微信谈判Z某呈报其“9月30日未处理到期合约，可在10月10日10点前措置，措置神志包括卖券还款及奉赵现款等神志”。

　　因10月6日至9日均为非往异日，Z某在10月10日通过卖券还款神志偿还欠债，处理了该笔到期合约。后续Z某发现其为了还款而卖掉的股票大幅高涨，故条款A证券公司抵偿其100万元的亏损。两边对抵偿金额无法已毕一致敬见，遂向中证本钱商场法律事业中心央求谐和。

　　二、争议焦点

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　　本纠纷争议焦点在于A证券公司是否履行了《融资融券业务合同》商定的义务，以及投资者Z某的亏损与A证券公司的事业是否存在因果干系。

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　　A证券公司目的仍是根据Z某此前与公司签署的《融资融券业务合同》商定，于2022年9月26日至30日历间通过手机App系统推送信息对Z某进行合约到期教唆，Z某登录App账户即可查收。关于投资者Z某建议按照卖券还款股票握仓成本价抵偿其亏损100万元的诉求，A证券公司以为其使命主谈主员已于9月30日呈报合约到期，到10月10日投资者Z卖券，其间仍有10天时间，投资者Z可在此时蜿蜒纳合适自己情况的处理神志对到期合约进行措置，最终投资者Z选用了卖券还款而不是转入资金还款，其投资亏损应由其本东谈主承担。

　　Z某则默示，其登录系统后并未查收到融资合约到期的教唆，且其账户资金近千万元，属VIP客户，所属客户司理当趁早进行教唆；A证券公司使命主谈主员黄某在9月30日下昼闭市后才呈报其融资合约到期，今日其已来不足央求延期，而之后又遭受国庆假期，合约到期日10月6日为非往异日，其只可在国庆假期后首个往异日10月10日选用卖券还款，无法央求合约延期，故是A证券公司使命主谈主员事业不玉成，使命安闲导致其发生亏损。

　　三、谐和历程

　　中证本钱商场法律事业中心厦门使命站受理该纠纷后，赶紧组织谐和员开展谐和。谐和员屡次与A证券公司和投资者Z某进行调换，详备核实投资者提供的关联把柄材料。谐和员了解到，A证券公司根据与投资者Z某缔结的《融资融券业务合同》商定已通过系统向其进行了合约到期教唆，且该投资者开户以来悉数到期合约8期，其中自主处理合约延期7期，仅1次为客户司理教唆处理，由此可见投资者Z某了解合约延期的办理。由于证券公司客户司理时时通过微信教唆投资者Z某保管担保比例，是以投资者Z某对客户司理的教唆存在一定进程的依赖性。

　　谐和员耐烦训诫争议两边从头注目拖累和义务，最终，投资者Z某相识到我方对账户信息和蔼不够，对抵偿金额不再坚握，同期A证券公司也相识到要进一步改良对两融客户的教唆神志。两边于2023年2月已毕息争。

　　四、案例启示

　　融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出证券的业务。结伴本案，关于证券公司而言，须铭记“卖者尽职”：一是在投资者开立融资融券账户时，应向投资者评释合同本色，对首要事项的呈报教唆商定进行明确，并呈报投资者奈何使用走动系统查询关联账户信息；二是生意部应加强专科事业戎行修复，强化职工培训力度，握住晋升事业质料，实时查找业务薄弱规律和风险隐患，幸免发生访佛纠纷。关于投资者而言，也应切实履行主体拖累，在签署业务条约时仔细阅读条约本色，要铭记“买者欢乐”，实时和蔼账户关联信息，为我方的投资发达。

　　（中证中小投资者事业中心）

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